به اطلاع کلیه کاربران محترم صرافی علی‌بابا می‌رساند، با توجه به الزامات قانونی و مقرراتی حاکم بر فعالیت‌های مالی، پرداختی، ارزی و رمزارزی کشور و همچنین ضرورت رعایت الزامات مرتبط با پیشگیری و مقابله با کلاهبرداری، پول‌شویی، تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی، سوءاستفاده از حساب‌های بانکی و سایر جرائم مالی و سایبری، تمامی فرآیندهای معاملاتی، مالی و تسویه‌حساب این مجموعه تحت ضوابط و کنترل‌های مقرر انجام می‌پذیرد.

صرافی علی‌بابا خود را موظف و متعهد به رعایت کلیه قوانین، مقررات، دستورالعمل‌ها، الزامات نظارتی و ابلاغیه‌های مراجع ذی‌صلاح می‌داند و در این راستا، فرآیندهای داخلی مجموعه بر مبنای الزامات مربوط به احراز هویت مشتریان، شناسایی مالک واقعی، پایش تراکنش‌ها، کنترل منشأ وجوه، شناسایی تراکنش‌های غیرمتعارف و مشکوک و پیشگیری از سوءاستفاده‌های مالی و سایبری طراحی و اجرا می‌گردد.

بر اساس الزامات مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، احراز هویت و شناسایی مشتری، بررسی اطلاعات هویتی و اقتصادی، شناخت ماهیت فعالیت مشتری و پایش مستمر تراکنش‌ها از جمله الزامات مهم در فرآیندهای مالی محسوب می‌شود. همچنین در مواردی که تراکنش یا رفتار مالی از الگوی متعارف خارج باشد یا قرائن و شواهدی دال بر وجود ریسک یا فعالیت مشکوک مشاهده شود، انجام بررسی‌های تکمیلی و اتخاذ اقدامات کنترلی مقتضی ضروری خواهد بود.

از این‌رو، کلیه معاملات و خدمات ارائه‌شده توسط صرافی علی‌بابا، پس از طی فرآیندهای لازم از جمله احراز هویت کامل کاربر، تطبیق اطلاعات هویتی، بررسی اطلاعات پرداخت‌کننده و دریافت‌کننده، کنترل سوابق تراکنش‌ها و ارزیابی ریسک مالی تراکنش انجام خواهد شد.

همچنین با توجه به ماهیت حساس معاملات و انتقالات رمزارزی و ضرورت اطمینان از سلامت و مشروعیت جریان وجوه، تسویه مشمول فرآیندهای کنترلی و بررسی‌های تکمیلی قرار گیرد.
طبق دستور بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و پلیس محترم فتا و سایر نهاد های ناظر بانکی و امنیتی، اعمال محدودیت زمانی ۷۲ ساعته برای تسویه رمزارزی و ریالی نیز در چارچوب سیاست‌های کنترلی و الزامات مربوط به مدیریت ریسک، پیشگیری از تقلب، جلوگیری از سوءاستفاده از حساب‌های بانکی و اطمینان از سلامت تراکنش‌ها اجرا می‌شود.

این بازه زمانی صرفاً با هدف ایجاد تأخیر در پرداخت یا محدودسازی حقوق کاربران در نظر گرفته نشده است؛ بلکه به‌منظور فراهم‌کردن فرصت لازم برای انجام کنترل‌های امنیتی، مالی و نظارتی و اطمینان از عدم وجود مغایرت، تراکنش غیرعادی، رفتار مشکوک، استفاده غیرمجاز از حساب یا سایر ریسک‌های مرتبط با انتقال وجوه و دارایی‌های دیجیتال اعمال می‌گردد.

صرافی علی‌بابا در اجرای این الزامات، حسب مورد و در حدود قوانین و مقررات، ملزم به همکاری با مراجع ذی‌صلاح پولی، بانکی، انتظامی، قضایی، مالی و امنیتی کشور بوده و اطلاعات و مستندات موردنیاز را مطابق فرآیندهای قانونی و الزامات مربوطه در اختیار مراجع صلاحیت‌دار قرار خواهد داد.

در این چارچوب، الزامات و مقررات مرتبط با بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، مرکز اطلاعات مالی، مقررات مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، الزامات انتظامی و امنیت سایبری، ضوابط و مقررات نظام پرداخت کشور و سایر مقررات و دستورالعمل‌های لازم‌الاجرا حسب مورد مورد توجه و اجرا قرار خواهد گرفت. قوانین مربوط به مبارزه با پول‌شویی نیز برای اشخاص مشمول، تکالیفی از جمله احراز هویت، شناسایی مالک واقعی و گزارش معاملات و عملیات مشکوک پیش‌بینی کرده است.

همچنین مطابق چارچوب‌های قانونی موجود، در حوزه دارایی‌های مجازی، موضوعاتی از قبیل مدیریت ریسک پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، پایش تراکنش‌ها، امنیت سایبری و همکاری میان نهادهای ذی‌ربط مورد توجه قرار گرفته است.

بنابراین، تکمیل فرآیند احراز هویت برای تمامی کاربران الزامی بوده و انجام معامله، برداشت، انتقال یا تسویه وجوه و دارایی‌های رمزارزی منوط به رعایت الزامات مربوطه خواهد بود. در صورت وجود هرگونه مغایرت در اطلاعات هویتی، بانکی یا معاملاتی، یا در صورت مشاهده تراکنش‌های غیرمتعارف و مشکوک، صرافی می‌تواند تا زمان تکمیل بررسی‌های لازم، فرآیند تسویه یا ارائه خدمت مربوطه را مطابق مقررات متوقف یا محدود نماید.

لازم به تأکید است که صرافی علی‌بابا در تمامی مراحل فعالیت خود، امنیت دارایی و اطلاعات کاربران، جلوگیری از کلاهبرداری، جلوگیری از پول‌شویی، مقابله با سوءاستفاده از حساب‌های بانکی و رمزارزی و رعایت الزامات قانونی کشور را از اولویت‌های اساسی خود می‌داند و هیچ‌گونه اقدامی برخلاف مقررات و دستورالعمل‌های مراجع ذی‌صلاح انجام نخواهد داد.

از کاربران محترم درخواست می‌شود ضمن همکاری کامل با فرآیندهای احراز هویت و کنترل‌های امنیتی، از ارائه اطلاعات نادرست، استفاده از حساب بانکی یا کیف پول متعلق به اشخاص ثالث، انجام تراکنش‌های غیرمتعارف و هرگونه اقدامی که موجب ایجاد ابهام در منشأ یا مقصد وجوه شود، جداً خودداری نمایند.

بدیهی است در صورت تکمیل صحیح اطلاعات، عدم وجود مغایرت و نبود هرگونه منع قانونی یا امنیتی، فرآیند تسویه مطابق رویه‌های مصوب و الزامات جاری انجام خواهد شد.

تأکید می‌گردد رعایت این الزامات برای تمامی کاربران بدون استثنا لازم‌الاجرا بوده و صرافی علی‌بابا خود را ملزم به اجرای دقیق مقررات و دستورالعمل‌های ابلاغی مراجع ذی‌صلاح می‌داند.

این رویه‌ها با هدف افزایش امنیت نظام معاملات، صیانت از دارایی کاربران، جلوگیری از جرائم مالی و سایبری و اطمینان از سلامت گردش وجوه و دارایی‌های دیجیتال اتخاذ شده و اجرای آن برای کلیه کاربران و تراکنش‌ها الزامی است.

صرافی علی‌بابا از همکاری و همراهی کاربران محترم در رعایت الزامات قانونی و امنیتی صمیمانه قدردانی می‌نماید و اطمینان می‌دهد تمامی فرآیندهای فوق با هدف حفظ امنیت کاربران، صیانت از دارایی‌ها و رعایت کامل قوانین و مقررات کشور اجرا خواهد شد.